2013년 3분기말 사업보고서

작성자 : 풍기인삼농협 | 작성일 : 20131023 | 조회수 : 119


2013년 3분기말 기준

사 업 보 고 서

 

image

 

 

 

 

 

  농업협동조합법 제65조 및 제112조, 풍기인삼협동조합 정관례 제137조의 규정에 의하여 사업보고서를 작성하여 송부(게시)합니다.

 

 

 

2013년 10월 21일

 

 

풍기인삼협동조합

                                                          조 합 장   신  원  균

 

 

 

 

목       차

 

 

Ⅰ. 주요 현황

1. 주요기관 의결사항

가. 총회(대의원회)

나. 이사회

2. 사무소 및 인원 현황

 

Ⅱ. 주요사업 추진 현황

1. 교육지원사업

2. 신용(금융)사업

3. 경제(유통)사업

 

Ⅲ. 주요사업 추진 실적

 

Ⅳ. 재무 현황

1. 재무상태표

2. 손익계산서

 

 

Ⅰ. 주요 현황

 

 

1. 주요기관 의결사항

 

 가. 총회(대의원회)

개최일자

참석인원

주 요   의 결 사 항

해 당 사 항 없 음

 

 나. 이사회

개최일자

참석인원

주 요   의 결 사 항

`13. 7. 5

11명

제1호 의안 - 경제사업채권 한도 승인(안)

제2호 의안 - 고정자산 처분(안)

제3호 의안 - 조합원 신규 가입(안)

제4호 의안 - 조합원 탈퇴 처리(안)

`13. 7. 27

11명

제1호 의안 - 경제사업 여신거래 한도설정(안)

제2호 의안 - 신용대출 한도 변경(안)

제3호 의안 - 조합원 신규 가입(안)

`13. 9. 13

11명

제1호 의안 - 경제사업 여신거래 한도설정(안)

제2호 의안 - 2014년도 계약재배대상자 선정 기준(안)

제3호 의안 - 무자격 조합원 정리(안)

제4호 의안 - 조합원 신규 가입(안)

제5호 의안 - 조합원 탈퇴 처리(안)

 

2. 사무소 및 인원 현황

 

 가. 사무소 현황

 

구 분

2013년 9월말(A)

2013년 6월말(B)

증감(C=A-B)

본 점

1

1

-

신용사업소

1

1

-

GMP 가공공장

1

1

-

서울사무소

1

1

-

4

4

-

 

 나. 인원 현황

 

□ 임직원 현황

(단위 : 명)

구 분

2013년 9월말(A)

2013년 6월말(B)

증감(C=A-B)

임 원

조합장

1

1

-

이·감사

12

12

-

직 원

87

62

25

100

75

25

 

□ 조합원 및 준조합원

(단위 : 명)

구 분

2013년 9월말(A)

2013년 6월말(B)

증감(C=A-B)

조 합 원

907

896

11

준조합원

1,110

1,108

2

 

 

Ⅱ. 주요사업 추진 현황

 

1. 교육지원사업

 

 

  우리 농협은 교육지원사업으로 어려운 경기여건에 조합원님들의 부담을 덜어주고자 전년 동기(152백만원) 대비 30% 증가한 219백만원을 지출하였습니다.

 

▶ 조합원 영농자재지원(49백만원)

▶ 농업인 실익지원(120백만원)

▶ 조합원 교육(5백만원)

▶ 조합 소식지(6백만원)

▶ 조합원 자녀 장학금(20백만원)

▶ 농업인 안전공제 등(19백만원)

2. 신용(금융)사업 

  경기 침체에 따른 저금리 기조의 지속과 시중 금융기관 간의 과다한 경쟁으로 악화된 여건 속에서,

 

  상호금융예수금 평잔 28,100백만원 전년동기(25,229백만원)대비 11.4%성장

  상호금융대출금 평잔 18,296백만원 전년동기(15,230백만원)대비 20.1%성장

  보험사업 납부금 1,480백만원 전년동기(963백만원)대비 53.7%성장

  카드사업 신규가입 106건 전년동기(152개)대비 30.3%감소

 

  우리 농협에 대한 조합원님들의 사랑과 관심으로 신용사업 분야에서는 금년에는 전반적으로 꾸준한 성장을 이루고 있습니다. 앞으로 더욱 나은 서비스를 제공해드리기 위해 임직원 모두 최선의 노력을 다하겠습니다.

  조합원님들의 더욱 많은 이용과 관심 부탁 드리겠습니다.

 

 

▶ 예수금 (28,574백만원)

 ·요구불 예수금 (9,648백만원)

 ·저축성 예수금 (18,926백만원)

▶ 대출금 (33,002백만원)

 ·상호금융대출금 (20,854백만원)

 ·정책자금대출금 (12,148백만원)

▶ 카드사업 수수료 (55백만원)

▶ 보험사업 수수료 (146백만원)

 

 

3. 경제(유통)사업

  국내 경기의 장기적인 침체와 수삼 소비 둔화 및 건강기능식품의 과다 경쟁 등의 원인으로 국내 매출은 감소하였으나, 수출부문에서는 적극적인 판로개척과 신규 바이어 발굴로 꾸준히 증가하고 있습니다.

 

  경제사업 11,532백만원 전년동기(13,758백만원) 대비 16.2% 감소

  수출부문 3,201백만원 전년동기(2,220백만원) 대비 30.6% 증가

 

 

 

▶ 총매출 (11,532백만원)

 ·판매품 (4,202백만원) - 홍삼농축액, 홍삼차, 홍삼엑기스 등

 ·제  품 (5,938백만원) - 6년근 홍삼, 피부직삼 등

 ·구매품 (1,389백만원) - 농약, 인삼자재 등

 ·기  타 (3백만원)

 

 

수출국

수출품목

수량(kg)

수 출 액

천$(미화)

천 원

중  국

홍삼 본삼

11,104

2,138

2,333,539

일  본

홍삼 제품

1,178

117

130,157

홍  콩

홍삼 본삼

1,392

516

557,705

미  국

홍삼 제품

2,606

52

57,734

인  도

홍삼 제품 외

4,721

90

97,725

기타국

홍삼 제품

241

23

23,922

합  계

21,242

2,936

3,200,782

 

 

Ⅲ. 주요사업 추진 실적

 

(단위: 백만원, %)

구  분

연간계획

(A)

'13년 9월말

(B)

달성률(C=B/A)

전년동기(D)

전년동기 대비

금 액

성장률

경제사업

24,163

11,532

47.7

13,758

-2,226

-16.2

 

구  매

2,763

1,389

50.3

1,616

-227

-14.0

 

판  매

9,000

4,202

46.7

7,321

-3,119

-42.6

 

가  공

12,400

5,938

47.9

4,813

1,125

23.4

 

기  타

0

3

0.0

7

-4

0.0

상호금융

예수금

잔액

29,468

28,574

97.0

27,622

952

3.4

평잔

28,133

28,100

99.9

25,229

2,871

11.4

상호금융

대출금

잔액

16,777

20,854

124.3

18,214

2,640

14.5

평잔

16,206

18,296

112.9

15,230

3,066

20.1

보험(공제)료

1,652

1,480

89.6

963

517

53.7

※ 상호금융대출금(예수금) 잔액 및 평잔 달성율은 연간계획 및 기준일 실적에서 전년동기 실적을 각각 차감한 후 계산함

 

 

Ⅳ. 재무 현황

 

 

1. 재무상태표

(단위: 백만원)

자    산

부채 및 자본

과    목

금    액

과    목

금    액

유동자산

35,100

유동부채

17,948

 

현금

901

 

외상매입금

1

 

외상매출금

3,880

 

단기차입금

14,327

 

재고,생물자산

21,744

 

기타유동부채

3,620

 

기타유동자산

8,575

금융업예수금

28,574

금융업예치금

25,773

금융업차입금

12,130

금융업대출채권

32,614

보험(공제),

농작물보험부채

0

 

(대손충당금)

395

비유동부채

33,331

보험(공제),

농작물보험자산

-2

 

장기차입금

32,751

비유동자산

7,662

 

기타비유동부채

580

 

투자자산

2,407

부채합계

91,983

 

유형자산

4,689

출자금

3,380

 

무형자산

51

자본잉여금

 

 

기타비유동자산

515

자본조정

-44

 

 

기타포괄손익누계액

0

 

 

이익잉여금

5,828

 

 

자본합계

9,164

자산 총계

101,147

부채와자본 총계

101,147

 

 

2. 손익계산서

(단위: 백만원)

구     분

'12년 9월말

(A)

'13년 9월말

(B)

증  감

(B-A)

영업수익

15,424

13,276

-2,148

영업비용

12,167

10,007

-2,160

매출총이익

3,257

3,268

11

 

신용사업

738

840

102

 

경제사업

2,432

2,283

-149

 

보험(공제)사업

87

146

59

판매비와관리비

2,738

2,506

-232

영업이익

519

762

243

교육지원사업비

152

219

67

영업외손익

340

280

-60

법인세차감전손익

31

268

237

법인세비용

5

 

-5

당기순이익

26

268

242